実務家ＦＰの販売商品はファイナンシャルプランニング、金融機関系ＦＰの販売商品は金融商品であるということが一番大きな違いになります。
各金融機関【銀行、保険、証券等】にはＦＰ的な手法を活用するためたくさんのＦＰ資格保持者がいます。ＦＰはたくさんいますがファイナンシャルプランニングはほとんどの金融機関が行ってはいません。
しかし、金融機関がＦＰ無料相談会等を行っているのはあくまで販売商品である金融商品を販売しやすくするためのサービスだからです。
一方、実務家ＦＰの行うファイナンシャルプランニングの目的は金融商品販売ではありません。
お客様のご家族の状況、収入、資産、負債などお客様のあらゆるデータを正確に把握・分析したうえでファイナンシャル【資金運用、保険、ローン、年金、不動産】プランを作成し分析し解決策の手段として金融商品を考えます。
これが実務家ＦＰの本業なので基本的に有料になります。
|
